保険事務は生命保険事務や損保保険事務に関連した幅広い業務を担当する仕事です。
保険事務に転職を希望している場合、どのようなスキルが求められるのでしょうか。
この記事では保険事務に求められるスキルについて解説します。
仕事内容や働き方などについて紹介しますので参考にしてみてください。
Contents
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保険事務で求められるスキル
保険事務で求められるスキルについて解説します。
身につけることができるスキルやステップアップについても紹介しますので参考にしてください。
保険業界での事務経験
保険事務として働くには特殊な資格は必要ありません。
ただし保険は特殊な商材を取り扱う仕事です。
そのため生命保険や損害保険に関連した事務経験が求められます。
見積もりや保険料の領収・入金処理といったお金を扱う業務を主としていることから数字に強いことも必要なスキルです。
また集中力が必要な仕事でもあります。
コンプライアンスを遵守する人間性、OAスキル、ビジネスマナーのスキルなども求められる能力です。
身に付くスキルやステップアップ
保険事務として働くことで身に付くスキルやステップアップにはどのようなものがあるのでしょうか。
スキルについてはなんといっても保険に関連した知識です。
保険だけでなくコンプライアンスや業界関連の知識も身につけることが可能となります。
さらにOAスキルや事務スキル、ビジネスマナーなどを身につけることもでるでしょう。
ステップアップとしては、保険事務を経験して保険や金融関連の職業に転職する人が多くいます。
証券外務員やファイナンシャルプランナーの資格を取得することでさらなるステップアップを目指すことも可能です。
保険営業やライフコンサルタント、ファイナンシャルプランナーに転職する人も多くいます。
保険業界の知識
保険事務は保険商品やサービスに関する知識だけでなく保険業界の知識を身につけることもできます。
未経験から保険事務に転職することも可能です。
ただし、ある程度の業界研究は必要となります。
保険事務として働きながら業界の知識を身につけて転職するというキャリア形成も可能です。
実務経験者は転職に有利
保険事務に転職する場合、未経験者は不利なのでしょうか。
保険事務は保険商品やサービスを取り扱うため業界全体に関する知識も求められます。
そのため実務経験や業界経験者が優位になることもあるでしょう。
業界未経験でも事務経験がある場合はしっかりアピールしましょう。
事務経験もない場合には数字やコンプライアンスに強いこともアピール要素になります。
またOAスキルがあることも面接でアピールすることができます。
保険事務の仕事内容は?
保険事務の仕事内容は多岐に渡ります。
大きく分けると生保事務と損保事務にわけることができるためそれぞれについて解説します。
生保事務
生保事務の仕事内容は担当する部署によって異なります。
大まかに説明すると人に対する保険が生命保険、いわゆる生保です。
主な業務は次のとおりです。
- 生命保険の新規契約
- 保険金の請求に関連した書類手続き
- 契約内容の変更手続き
- 保険金支払額の算出と支払
- データ入力やファイリング、書類の発送や受付
このような業務が生保事務の大まかな仕事になります。
新規契約に関連した部署では申込みをしてくれた顧客の書類チェックを行います。
契約保全の部署では住所変更に関する処理を行うことが主な業務です。
このように生保事務は担当部署によって業務が異なります。
部署はこれ以外に保険金支払審査、保険料決定に関連する部署など多岐に渡ります。
どの部署でも作業の正確性が求められるのが特徴です。
大手になればなるほど顧客が多く、作業量も多くなるためスピードも重視されるようになります。
損保事務
損保事務の仕事は大きくわけて営業部門と損害調査部門の2つがあります。
損害保険は人ではなく物に対する保険です。
たとえば事故や災害によって損害が起きた場合の実損を調査するなどが具体的な業務になります。
まず営業部門の主な業務は次のとおりです。
- 申込み書類などのチェック
- 契約者からの問い合わせ対応
- 代理店からの問い合わせ対応
- 自賠責保険の契約に関連した手続き
- データ入力やファイリング、書類の発送や受付
このような業務が営業部門の主な仕事になります。
次に損害調査部門の主な業務を紹介します。
- 事故の受付
- 修理工場の手配
- 自動車保険があればレンタカーの手配
- 事故相手からの問い合わせの対応
- 保険金請求に関連した書類の送付
- 保険金請求書、診断書などの確認
- 医療機関への照合
- 保険金支払額の算出と支払い
このような業務が損害調査部門の主な業務となります。
これらは主に本社勤務の場合の業務です。
もしも代理店勤務の場合には書類作成から計上、問い合わせ対応、事故受付など1人が多くの業務を担当することもあります。
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保険事務の1日のスケジュール
保険事務の仕事はどのようなスケジュールで進められるのでしょうか。
保険事務の1日の流れをみていきましょう。
出勤したらメールチェックを行います。
その日に対応するべき問い合わせや連絡事項がないかの確認です。
急ぎの案件はその場での対応を求められることもあります。
その後、部署ごとに朝礼を行う企業もあるでしょう。
1日の業務内容を確認したら午前の業務を開始します。
午前は基本的には書類のチェックや管理業務がメインです。
新規契約書類の不備チェックや更新手続きの確認を行います。
お昼休憩を挟んで午後からの業務を開始します。
午後からは保険金の支払い対応などを行いながら電話対応なども同時並行で行うのが通常です。
また夕方ごろには営業担当が帰社するでしょう。
そこで見積書の作成を依頼されることもあります。
急ぎの案件もあるためスピードが要求されることもあるでしょう。
その後、書類のファイリングなど1日の業務の整理も行います。
この間にメールや電話での対応は常に行うと考えておきましょう。
おおよその企業が17時から18時が退勤時間となっています。
保険事務のやりがい
保険事務は業務の幅が広く、スピードと正確性が求められる仕事です。
保険事務にはどのような魅力ややりがいがあるのでしょうか。
具体的にみていきましょう。
知識と資格を得られる
保険事務では保険業界に関する知識を身につけることができる点が魅力です。
キャリアアップとして保険の外交や証券外務員などを考えている場合、働きながら業界の知識を身につけられる点は大きな魅力です。
未経験からであれば最初は勉強しながら業務もこなす必要があります。
ただ、働きながらなどが身に付けた知識は最新の情報をもとにしているため有益な知識となります。
資格取得を目指している人にとってはとくにメリットが大きいといえるでしょう。
給与面・福利厚生
保険事務のもうひとつの魅力は他の事務職と比較して福利厚生が充実しており給与面でも優遇されてい企業が多い点にあります。
保険会社は全体的に給与水準が高くて安定している企業が多くあります。
そのため転職先としても人気です。
今後も成長がのぞめる業界でもあるため将来性のある転職先と考えてよいでしょう。
保険事務の働き方を知ろう
保険事務として働く前に知っておきたい基本的な知識を解説します。
パートの場合の時給や正社員としての年収なども紹介します。
時給や年収
保険事務の時給は地域によっても異なりますが、おおよそスタート時で1500円が相場とされています。
時給で年収を計算してみるとおおよそ320万円ほどになるでしょう。
パートや契約社員でも300万越えの収入が得られる点は魅力です。
正社員の場合は、関東圏で30代女性で400万円ほどが目安です。
1人の対応かチームの対応か
保険事務はどのような企業に就職するかで働き方が大きく変動します。
企業によって個人対応、チーム対応にわかれるのが大きな特徴です。
未経験からの転職の場合はまず先輩について業務を覚えますが、その後個人対応になる場合は研修期間がとても重要になります。
チームであってもしっかりとコミュニケーションを取れるスキルが求められます。
転職する前に希望している企業が個人対応かチーム対応なのかは調べておくとよいでしょう。
就業時間
保険事務の就業時間は企業によって異なります。
平均的な就業時間は9〜18時となっています。
週5日勤務が一般的で繁忙期は残業になることもあるでしょう。
土日休みの完全週休2日制が基本であるため子育て中の女性も働きやすい点も特徴です。
長期就業が基本
保険事務の勤務期間は、長期就業が求められることが多くあります。
企業によって取り扱い商品が異なるため、商品についての知識を一度身につけたらできるだけ同じ企業で働き続けたほうがよいでしょう。
商品と関連して書類、各種手続きなども連動してくるため短期で転職するとイチから覚え直さなくてはなりません。
こうした点から考えて、長く働ける企業を転職先に定めて活動することも大切といえます。
男女比や年齢層
保険事務として働いている人の男女比はどうなっているのでしょうか。
事務というと女性が多いようなイメージがある人もいるでしょう。
また年齢層についても気になるところです。
それぞれについて具体的に解説します。
男女比
保険事務として働く人の男女比についてみていきましょう。
企業によって比率は異なりますが、おおよそ男性:女性=2:8とされています。
顧客対応業務や書類作成、備品管理、見積書作成など細かな作業が多いこともあり女性の比率が高めです。
最近では男性歓迎という求人も増えていますが、まだまだ女性向けの求人が多い点が特徴です。
丁寧な作業、細やかな配慮ができる女性が求められる仕事でもあります。
年齢層
保険事務として働く人の年齢は幅広い点が特徴です。
転職希望者は30代が多めですが、実際に勤務している人は20〜60代と幅広い状況です。
求人をみるとシニア層歓迎の情報も多くみられます。
年齢に関係なく働くことができる点も保険事務の特徴です。
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保険事務は未経験でもOK?
保険事務の業務はさまざまな知識とスキルを必要とする職業です。
業務内容も多岐に渡ります。
そのため未経験からの転職は難しいそうと感じている人もいるかもしれません。
ただ、前職で一般事務や営業事務の経験があればスキルを活かすことができるでしょう。
ネットやメール、エクセル、ワードなどのパソコンスキルも求められます。
数字を扱うことが多いため数字に強い人はアピールポイントにもなります。
保険事務という名称ですが、金融関係の知識も必要となるため経済や金融に関する知識を身につけておくことも必要です。
未経験歓迎の求人もたくさんあるため、求人検索では転職エージェントを活用してみることもおすすめです。
転職相談は転職エージェントを活用しよう
保険事務に転職したい場合、たくさんの求人のなかから何を基準に応募先を決めればよいか迷うこともあるでしょう。
迷った場合には転職エージェントに相談してみましょう。
転職エージェントは転職のプロです。
求人検索の段階から相談に乗ってもらうことができます。
さらに面接対策や面接の練習なども対応してもらえます。
企業研究も豊富な知識と情報でしっかりアドバイスをもらいながら進めることができるでしょう。
転職で悩んだらまずは転職エージェントに相談してみましょう。
まとめ
保険事務に転職する場合の基本的な知識について解説しました。
保険事務は幅広い業務を担当する仕事です。
顧客と直接やりとりすることも多いためコミュニケーションスキルも求められます。
加えて業界や企業の商品に関する知識もしっかりと身につけておく必要があります。
常に勉強しながら働くことが求められますが、スキルアップ、キャリアアップしたい人にはおすすめです。
未経験からの転職も可能ですが、パソコンの基本的な知識は身につけておきましょう。
とくにエクセルの関数や集計の知識があればかなりの強みになります。
生保事務と損保事務の2種類があるため応募先の企業がどちらなのかをしっかり把握しておくことも大切です。
自分にあった企業がどこなのかわからない場合は、転職エージェントに相談してみましょう。
豊富な知識と経験から自分にあった転職先を紹介してもらうことも可能です。
転生エージェントのアドバイスを利用しながらスムーズに転職活動を進めていきましょう。
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以下に転職サイトの選び方と比較を紹介します。
是非参考にしてみてください!
転職サイトの選び方
転職サイトは以下のような進め方で選ぶと最適なものを選ぶことができます。
- 「エージェント型」と「サイト(求人広告)型」を使い分ける
- 転職目的や職種など希望から選ぶ
これらをより詳しく見ていきましょう。
「エージェント型」と「サイト(求人広告)型」を使い分ける
転職サイトは大きく分けて2種類存在します。
- エージェント型:担当のキャリアアドバイザーがついて転職活動のサポートをしてくれる
- サイト(求人広告)型:求人広告が掲載されており、自身で転職活動を進める
それぞれメリット・デメリットはありますが、転職の成功率を上げるのであれば使い分けが重要です。
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