ファンドマネージャーはお客様である投資家から資金を預かり、運用計画に基づいて資産運用をする専門家です。

投資信託など金融資産に対する注目が高まっている近年、ファンドマネージャーの需要も増加しています。

華やかなイメージから憧れを抱く人は多いですが、幅広い情報や高い能力が問われる専門性の高い仕事です。

この記事では、ファンドマネージャーの仕事内容について解説します。

ファンドマネージャーに興味のある人はぜひお読みください。

ファンドマネージャーの仕事内容を解説

この記事ではファンドマネージャーの仕事内容を解説します。

ファンドマネージャーは華やかなイメージが強く憧れを抱く人も多いでしょう。

しかしイメージだけで転職活動を進めてしまうと、あとで大きなギャップに苦しむ可能性があります。

そのため仕事内容について正しい理解が必要です。

ファンドマネージャーも、イメージだけでは具体的な仕事内容や実態はわかりません。

まずは仕事内容を正しく理解し、そのうえで転職を検討する必要があります。

ファンドマネージャーはどんな仕事に携わるの？

ファンドマネージャーの携わる仕事について紹介します。

資産運用を進めるにはさまざまな手順が必要です。

市場調査

市場について把握し投資の方向性を定めるために、市場調査をおこないます。

マーケティングにおいても市場調査という言葉が出てきますが、ここでの意味とは少し異なるものです。

ファンドマネージャーがする市場調査は、投資市場の分析をして資産運用の方向性を定めるために必要です。

投資市場で大きな動きがありそうな出来事などがないかもチェックします。

金融資産をどのように運用し結果を出すかを検討するため、市場調査が必要不可欠です。

ファンドの運用方針決定

ファンドとは投資運用の基金となる資金のことで、複数の投資家から集めた資産を指します。

このファンドをどのように運用するか方針を定めるのが、ファンドの運用方針決定です。

集めた資金をどのように運用するかを決めないと、動きが曖昧になってしまいます。

市場調査の結果や経済・政治など幅広い情勢などを検討材料としながら運用方針を決めます。

ファンドを活用するために必要不可欠な手順です。

銘柄選定

ファンドの運用方針が決まったら銘柄選定をおこないます。

投資家から預かった資金をどの商品に投資して運用するかを決めます。

銘柄選定の基準例はいくつかありますが、伸びしろがある・成果が期待できる銘柄であることが大切です。

今後伸びるであろう銘柄や未来に期待できる企業の株式などは人気を集めます。

ファンドマネージャーとして、資産運用で結果を出すことは何よりも大切です。

さまざまな判断材料をもとに、結果が期待できる銘柄選定をします。

ポートフォリオの作成・管理

ポートフォリオの作成・管理をおこないます。

ここでいうポートフォリオとは、資産構成のことです。

ファンドマネージャーはさまざまな種類の金融資産に分散して投資をします。

金融資産の種類例は以下のとおりです。

• 国内株式
• 外国株式
• 国内債券
• 外国債券

どのような構成で金融資産を投資するかポートフォリオを作成します。

ポートフォリオを作成して終わりではなく、必要に応じて調整もおこないます。

各金融資産について資産価値が大きく変動すれば、資産配分の割合も大きくずれるでしょう。

配分比率が減ったものを買い増しし、比率が増えたものは売却をすることで割合を調整することもあります。

市場状態や社会情勢によってはポートフォリオの構成の見直しも必要です。

適切な資産運用のために、ポートフォリオの作成・管理が求められます。

トレーダーとの打ち合わせ

ここでいうトレーダーとはすなわち投資家のことです。

資金を提供するトレーダーと打ち合わせをおこない、資産運用についてさまざまな話し合いをします。

資産運用の状況や今後の計画などは資金提供者であるトレーダーと共有が必要な場面が少なくありません。

必要に応じてトレーダーと打ち合わせをし、資産運用に反映させます。

このように、ファンドマネージャーは資産運用そのものだけでなく付随するさまざまな業務をおこなう職業です。

 

ファンドマネージャーは金融資産運用のプロ

ファンドマネージャーは金融資産運用のプロとしてとにかく結果が求められます。

投資家は提供した資金が投資により大きくなることを期待しているため、それに答えることが必要です。

金融資産の運用を高いレベルで実施するには、高度な専門知識や幅広い分野の情報が求められます。

常に勉強し続け情報アンテナを高く持たなければ、投資で良い結果を得ることは難しいです。

もし金融資産運用で失敗し損をさせる結果になってしまえば、クレームや低評価につながります。

金融資産運用のプロとして、高い能力が求められる仕事です。

ファンドマネージャーの1日の流れ

ファンドマネージャーの1日の流れを紹介します。

職場によって時間配分や着手する順番は異なりますので、1日でおこなう仕事例を挙げます。

ファンドマネージャーが1日のなかで着手する主な仕事例は以下のとおりです。

• 運用状況のチェック
• 市場の情報リサーチ
• メールチェックなどのデスクワーク
• トレーダーの電話対応・メール対応
• ファンドの運用方針決定・銘柄選定
• 社内ミーティング
• 来客対応
• 報告やミーティング用の資料作成

ファンドマネージャーは基本的に朝が早く、8時前にはオフィスに着いていることが多いです。

出社してすぐに運用状況のチェックや市場の情報リサーチをおこないます。

そしてメールチェックやトレーダーの対応・社内ミーティングなどの業務を進めます。

基本的にはオフィス内でのデスクワークが中心ですが、企業訪問や説明会などをすることも多いです。

金融資産運用に関するセミナーや説明会の予定があれば、時間を調整して資料の準備も必要です。

資産運用だけでなく付随するさまざまな業務をおこないます。

ファンドマネージャーは大変な仕事？

ファンドマネージャーは高年収を狙える仕事ですが、その分大変ではないかと気になる人もいるでしょう。

ファンドマネージャーは人から預かったお金を動かす仕事であるうえ、決して小さな金額ではありません。

そのためプレッシャーを感じやすく精神的にあまり強くない人には耐えられない可能性が高いです。

メンタル面の強さが必要なため、向き不向きが若干強い傾向にあります。

適切な金融資産運用には知識や情報収集が求められるため、常に勉強し続ける必要もあります。

勉強することが苦手な人や意欲を持てない人には難しい仕事です。

高年収を狙えることは事実ですが、大変な仕事でもあります。

 

ファンドマネージャーのやりがい

ファンドマネージャーは大変な仕事ですがやりがいを感じられる場面も多いです。

ファンドマネージャーのやりがいについて紹介します。

運用が成功する喜びを感じられる

ファンドマネージャーは、金融資産の運用が成功したときに大きな喜びを感じられます。

ファンドマネージャーは非常に結果を求められる仕事です。

そしてその結果は具体的な数値として表れるため、目で見て実感しやすいです。

投資家から預かった資産を運用するということで常にプレッシャーを感じやすい状況にあります。

だからこそ自身の成果を目で見て実感できれば、大きな喜びを得られます。

プレッシャーに耐えて業務を進めたこと・成果を数値で実感することは大きなやりがいにつながるポイントです。

周りからの信頼を得るとモチベーションが上がる

ファンドマネージャーは信頼が必要な仕事です。

人にお金を預けて運用を任せる以上、投資家はファンドマネージャーが信頼できる人かを重視します。

信頼を獲得できていないうちは、居心地が悪く感じることもあるでしょう。

しかし業務を進めていくにつれて、投資家からの信頼や評価を得ることができます。

お客様である投資家だけでなく、社内でも信頼できる人として地位を獲得できることもあります。

信頼を得ることでモチベーションが上がり、やりがいを得ることが可能です。

信頼が必要な仕事であるからこそそれを得たときの喜びは大きく、モチベーションに直結します。

 

ファンドマネージャーが活躍できる場所

ファンドマネージャーが活躍できる場所を紹介します。

適切な職場を選ぶことが、より良い働き方をするために大切です。

投資信託会社

投資信託会社はファンドマネージャーの代表的な職場のひとつです。

その名のとおり投資信託を中心におこない、金融資産運用を進めます。

投資信託会社は数多く存在しますが、強みや特徴がそれぞれ異なります。

そのため自身の理想にあった会社を選ぶことが大切です。

全体の業務のうち実際の金融資産運用が占める割合はかなり高いですが、ほかにもさまざまな仕事をおこないます。

たとえば投資信託約款や目論見書の作成・受益証券の発行など、必要書類の作成も仕事のひとつです。

投資顧問会社

投資顧問会社とは資産運用の代行や運用についての助言をおこなう会社です。

実際に金融資産運用をするだけでなく、助言といった間接的な関わりも求められます。

ファンドマネージャーは投資運用業務がメインなため代行業務が中心です。

しかし状況や会社によっては助言業務が必要なこともあるでしょう。

投資家に上手く説明や提案をするための力が必要です。

保険会社

保険会社もファンドマネージャーが活躍できる場のひとつです。

保険会社では保険料の運用や企業年金の運用や管理をおこないます。

企業年金は解約の年齢などに決まりがあるものの、性質としては投資信託に似た商品です。

そのため保険会社でも金融資産運用の知識や能力が求められます。

ファンドマネージャーに向いている女性の特徴

ファンドマネージャーに向いている女性の特徴を紹介します。

適性があれば、転職を検討しても良いかもしれません。

責任感が強い人

ファンドマネージャーはお客様から資金を預かって運用します。

そのため強い責任感が必要です。

軽い気持ちでの仕事や適当な対応は、適切な資産運用や信頼獲得のために絶対にしてはいけません。

責任感が強い人ならばファンドマネージャーとしての責務を果たすことができるでしょう。

ファンドマネージャーは特に責任感が必要な仕事です。

学ぶ意欲がある人

先述したとおり、ファンドマネージャーは常に勉強や情報収集をする必要があります。

そのため学ぶ意欲が強い人ほど適性があるでしょう。

仕事のために仕方なく勉強をするという姿勢ではモチベーションが上がりませんし、理解も遅くなります。

学ぶことに対して意欲的であれば、前向きな気持ちで勉強や情報収集ができます。

ファンドマネージャーにとって学ぶ意欲は非常に重要です。

コミュニケーション能力が高い人

コミュニケーション能力が高い人にもファンドマネージャーとしての適性があります。

ファンドマネージャーは投資家と直接お話する機会が多いです。

お金を預かっている以上誠実な対応や真摯な説明をする必要があります。

そのためコミュニケーション能力が必要なのです。

高いコミュニケーション能力を持っていれば、信頼獲得につなげられるでしょう。

 

転職の悩みは転職エージェントに相談しよう

ファンドマネージャーは高い能力が求められるうえ勉強し続けることが必要です。

転職活動でも高いレベルが要求されるでしょう。

対策を取るにしてもどう進めれば良いかわからず悩んでしまう場面が多く発生すると予想できます。

悩みをそのままにして転職活動を進めても何も良いことがないどころか、逆効果になる可能性が高いです。

転職に関して悩みが生まれたら、転職エージェントに相談しましょう。

転職エージェントは転職活動のプロであり、多くの求職者をサポートしてきた存在です。

転職活動に関するノウハウが豊富なため、適切なアドバイスができます。

転職活動に限らず、悩みを解消して正しい方法を知ることはとても大切です。

転職エージェントは無料で活用できるため、悩みがあればすぐに相談しましょう。

まとめ

ファンドマネージャーは華やかで高年収というイメージが強いですが、それが全てではありません。

その裏側にはプレッシャーに打ち勝つ精神の強さや能力を上げるための努力があります。

ファンドマネージャーは高い能力が求められる大変な仕事です。

しかしその分大きなやりがいを得ることができるため、喜びを感じる場面も多いでしょう。

適性があると感じる人やファンドマネージャーに魅力を覚えた人は、ぜひ転職を検討してはいかがでしょうか。

もし疑問や悩みがあれば、いつでも転職エージェントへご相談ください。